2013-01-11 08:43:00 來(lái)源:重慶商報(bào)
網(wǎng)友評(píng)論0條 查看全文（共1頁(yè))
需要到銀行辦理小額存款業(yè)務(wù)的市民要留意了，你可能被要求出示身份證。居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以下的中國(guó)公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶(hù)使用人的居民身份證或戶(hù)口簿。
需要到銀行辦理小額存款業(yè)務(wù)的市民要留意了，你可能被要求出示身份證。
昨日，記者走訪市內(nèi)商業(yè)銀行了解到，部分銀行已經(jīng)收到了人民銀行關(guān)于核查存量人民幣存款賬戶(hù)身份信息真實(shí)性的通知，并啟動(dòng)了核查工作。如果開(kāi)戶(hù)證明文件為非居民身份證或未通過(guò)公民身份信息系統(tǒng)核查的賬戶(hù)，要辦理身份核實(shí)，否則今年內(nèi)將被暫停賬戶(hù)服務(wù)。
辦小額存款要看身份證
“以前每次發(fā)了工資去附近的股份制銀行轉(zhuǎn)存現(xiàn)金，銀行柜臺(tái)人員都沒(méi)說(shuō)過(guò)要出示身份證?，F(xiàn)在同樣是存一兩千元的小額存款，銀行卻要求出示身份證?！奔易∧掀簴|路的劉先生去銀行辦理小額存款時(shí)就遇到了這樣的新情況。
記者昨日了解到，為了落實(shí)個(gè)人銀行賬戶(hù)實(shí)名制，部分在渝銀行已開(kāi)始著手清查賬戶(hù)。開(kāi)戶(hù)證明文件為非居民身份證或未通過(guò)公民身份信息系統(tǒng)核查的賬戶(hù)，要辦理身份核實(shí)，否則今年內(nèi)將被凍結(jié)。記者查詢(xún)光大銀行（601818）官方網(wǎng)站了解到，該行將從今年開(kāi)始開(kāi)展存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶(hù)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作。
隨后，記者從人民銀行重慶營(yíng)管部獲悉，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國(guó)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶(hù)相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)意見(jiàn)），已經(jīng)轉(zhuǎn)發(fā)到了重慶地區(qū)的各家商業(yè)銀行。
在光大銀行官方網(wǎng)站發(fā)布的公告上，記者見(jiàn)到，該行將從今年開(kāi)始開(kāi)展存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶(hù)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作。光大銀行公告稱(chēng)，此次核實(shí)的范圍為，2007年6月30日（含）以前開(kāi)立的個(gè)人人民幣銀行存款賬戶(hù)的存款人身份信息。有此類(lèi)賬戶(hù)的客戶(hù)，在1月1日至6月30日，可攜帶有效身份證件前往該行任一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行確認(rèn)。公告同時(shí)顯示，核實(shí)期結(jié)束后，對(duì)于未能及時(shí)提交有效身份證件原件進(jìn)行身份核實(shí)的客戶(hù)，光大銀行將暫停賬戶(hù)服務(wù)。如果需繼續(xù)使用該賬戶(hù)，可攜帶有效身份證件至該行任一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理身份核實(shí)確認(rèn)手續(xù)，重新開(kāi)通賬戶(hù)服務(wù)。
某銀行工作人員告訴記者，大額代存、匯款轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)以前就需要客戶(hù)攜帶身份證，而核查工作開(kāi)始后，小額存款也得帶身份證，銀行核實(shí)無(wú)誤后，會(huì)在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行錄入，再辦理小額存款之類(lèi)的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)就不用帶身份證了。
需要到銀行辦理小額存款業(yè)務(wù)的市民要留意了，你可能被要求出示身份證。4 居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以下的中國(guó)公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶(hù)使用人的居民身份證或戶(hù)口簿。
將有效遏制洗錢(qián)和小金庫(kù)
不過(guò)，并非所有的商業(yè)銀行都在步調(diào)一致的開(kāi)展這項(xiàng)核查工作。另一家國(guó)有銀行人士則告訴記者，該行目前尚未進(jìn)行類(lèi)似的檢查。業(yè)內(nèi)人士透露，由于2007年之前，銀行還沒(méi)有上線“公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”，辦卡人有可能持他人甚至偽造的身份證開(kāi)設(shè)個(gè)人人民幣存款賬戶(hù)，造成非實(shí)名的或者虛假的個(gè)人賬戶(hù)，因此需要進(jìn)行核實(shí)。各家銀行會(huì)按照業(yè)務(wù)規(guī)則及各自銀行的情況進(jìn)行安排。
記者從人民銀行了解到，早在去年下半年，央行就發(fā)布通知要求各大商業(yè)銀行加強(qiáng)賬戶(hù)核實(shí)工作，該核實(shí)工作將在今年12月底結(jié)束。
屆時(shí)，銀行機(jī)構(gòu)將對(duì)偽造、變?cè)焐矸葑C開(kāi)立的虛假銀行賬戶(hù)、假名銀行賬戶(hù)、匿名銀行賬戶(hù)進(jìn)行清理，依法中止為身份不明的存款人提供服務(wù)。
這也意味著，今年底是央行要求清查虛假匿名賬戶(hù)的大限，各銀行務(wù)必在此之前完成清理工作。在銀行人士看來(lái)，本次清理過(guò)后，一批用于洗錢(qián)或各級(jí)企事業(yè)單位開(kāi)設(shè)的小金庫(kù)的賬戶(hù)可能被查封，此舉將有效遏制洗錢(qián)和小金庫(kù)問(wèn)題。
提醒
辦理存款業(yè)務(wù)
要持這些證件
1居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以上的中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證。
2軍人、武裝警察尚未申領(lǐng)居民身份證的，可出具軍人、武裝警察身份證件。
3居住在境內(nèi)或境外的中國(guó)籍的華僑，可出具中國(guó)護(hù)照。
4居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以下的中國(guó)公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶(hù)使用人的居民身份證或戶(hù)口簿。
5香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居民，應(yīng)出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民應(yīng)出具臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或其他有效旅行證件。
（梁齡）
