監(jiān)管層掀新一輪現(xiàn)場檢查 劍指券商四大融資類業(yè)務
繼證券業(yè)資管業(yè)務之后，監(jiān)管層新一輪的現(xiàn)場檢查瞄準四大融資類業(yè)務。
近期，監(jiān)管層陸續(xù)向各地券商下發(fā)《通知》，稱將組織證監(jiān)局和證券業(yè)協(xié)會等單位，對各證券公司去年以來融資融券、約定購回式交易、股票質押式回購及報價回購等業(yè)務進行現(xiàn)場檢查。而在各地證監(jiān)局向券商進行口頭通知時，還提到這些業(yè)務同屬融資類業(yè)務。
券商高度重視
根據《通知》，監(jiān)管層要求券商指定協(xié)調聯(lián)絡人員，準備好有關資料，創(chuàng)造必要的工作條件，協(xié)助、配合好本次檢查；協(xié)調人員安排，確保檢查期間相關人員在崗；對檢查組及其人員進行監(jiān)督，并避免影響檢查組的廉潔、公正；及時、如實、完整地提供文件、資料和情況，不得拒絕和隱瞞。
接近監(jiān)管層的人士向證券時報記者表示，一方面，本次檢查屬于常規(guī)檢查，在監(jiān)管層檢查完資管等業(yè)務后便轉向融資類業(yè)務，以陸續(xù)完成對所有業(yè)務的檢查；另一方面，本次檢查采取證監(jiān)局和證券業(yè)協(xié)會的協(xié)同現(xiàn)場檢查的方式，體現(xiàn)出監(jiān)管層的重視以及踐行輕審批、重監(jiān)管思路決心。
“配合好監(jiān)管層的檢查是目前的頭等大事?！鄙钲谀橙萄苌凡块T負責人稱，既要準備材料，又要協(xié)調好工作人員的工作，還要對指定配合監(jiān)管部門檢查的人員進行培訓，甚至要向剛剛接受完現(xiàn)場檢查的資管部門的人員取經。
各大券商如此重視此次例行檢查也不無道理。在上半年監(jiān)管層對資管業(yè)務的現(xiàn)場檢查中，發(fā)現(xiàn)了產品投向超范圍等諸多違規(guī)案例。“例行檢查也可以查出問題?！鄙鲜鋈倘耸糠Q，比如客戶適當性管理違規(guī)、質押品再質押等。
不過，也有不少券商人士表示，融資融券、約定購回式交易、股票質押式回購及報價回購不僅業(yè)務本身較為簡單，且在業(yè)務開展初期就指定了嚴格、詳細的業(yè)務指引，違規(guī)的可能性較低。
個別券商資管業(yè)務違規(guī)的一個原因是，資管業(yè)務并不像融資類業(yè)務一樣具有詳細、可操作的指引，有些券商資管照搬信托業(yè)務模式造成違規(guī)。
融資類業(yè)務地位漸顯赫
在傳統(tǒng)經紀業(yè)務日薄西山，首發(fā)募股開閘仍無時間表的背景下，創(chuàng)新類的融資類業(yè)務扛起了“救主”大旗。絕大多數(shù)券商的業(yè)務重點變更為一邊發(fā)債融資，一邊向客戶融資，收取利差和傭金費率的無風險生意。
公開數(shù)據顯示，2012年74家證券公司融資融券業(yè)務收入超過74億元，其中，息費收入53.1億元，傭金收入16.42億元，其他收入約4.9億元。
去年破冰的約定購回業(yè)務也讓不少券商嘗到甜頭，去年海通證券約定式購回業(yè)務利息收入3458萬元；中信證券則實現(xiàn)利息收入1900萬元。
此外，今年6月24日才正式登場的股票質押式回購業(yè)務也頗受投資者歡迎，中信、海通、廣發(fā)、華泰、國信、光大和招商等9家證券公司首日成交額達17億元。
對于券商業(yè)務的重頭戲，監(jiān)管層顯然不會看不到融資類業(yè)務對證券業(yè)的正面影響力和潛在風險。另一方面，收入持續(xù)攀升的業(yè)務部門，往往在公司的地位和影響力也日益提升，合規(guī)部門對這些部門的約束往往會越來越難。有業(yè)內人士向記者表示，從這兩個角度講，監(jiān)管層將新一輪現(xiàn)場檢查瞄準融資類業(yè)務并不難理解。
值得一提的是，除上述四大融資類業(yè)務外，代銷金融產品業(yè)務也在本次檢查的范圍之內。在本次現(xiàn)場檢查中，監(jiān)管層還要求各大券商準備好代銷金融產品業(yè)務的各項資料，包括制度、組織架構、崗位設置、代銷合同等。
(李東亮)
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