映象網(wǎng)訊（記者 王慶河 通訊員 張琳）郵儲銀行新鄉(xiāng)市分行自成立以來，始終遵循“風險為本”的指導思想，不斷強化反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行，夯實反洗錢日常管理基礎，積極防范洗錢風險，服務和保障全行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。

　　記者了解到，該行一是強化工作組織，完善反洗錢組織體系。為強化反洗錢工作組織領導，成立了以行長為組長的反洗錢領導小組，每年至少召開三次反洗錢領導小組會議，通報反洗錢情況，研究落實有關工作要求，解決存在的突出問題和難點問題，協(xié)調和推動反洗錢工作順利開展。

　　二是強化系統(tǒng)利用，做好各項基本工作。充分利用網(wǎng)點前臺及系統(tǒng)信息，嚴格按照實名制的有關規(guī)定審查客戶開戶資料，進行風險等級分類，對反復發(fā)生可疑交易的客戶作為高風險客戶予以重點關注。同時，充分利用反洗錢系統(tǒng)做好人工識別等工作，并結合反洗錢系統(tǒng)動態(tài)監(jiān)測、可疑交易報表查詢等功能，做好可疑交易報告監(jiān)測和分析工作，及時向人行和上級機構報送可疑交易報告。

　　三是強化宣傳力度，營造良好的宣傳氛圍。為進一步強化社會公眾的反洗錢意識和反洗錢自我防范能力，該行綜合運用集中宣傳和持續(xù)宣傳相結合的方式，在全轄范圍內(nèi)不定期開展反洗錢宣傳工作，通過構建網(wǎng)點、戶外活動、網(wǎng)絡媒體等立體化的宣傳渠道，以設置咨詢臺、擺放宣傳折頁、滾動播放宣傳標語、發(fā)布微信宣傳信息、下鄉(xiāng)走訪宣傳等為手段，廣泛普及反洗錢知識，使反洗錢工作深入人心，全面打造反洗錢宣傳長效機制。

　　四是強化人員培訓，提升反洗錢崗位人員素質。不定期組織轄內(nèi)反洗錢管理人員、聯(lián)絡員等相關崗位人員及新進員工開展反洗錢培訓，重點對反洗錢基礎知識、內(nèi)控制度、系統(tǒng)應用、可疑交易報告撰寫等內(nèi)容進行講解，不斷充實和增強反洗錢崗位人員的業(yè)務水平和對可疑交易的甄別能力，逐步將被動開展反洗錢工作變?yōu)橹鲃映袚聪村X義務。

　　五是強化檢查考評，提升反洗錢工作效果。以“日常監(jiān)測、現(xiàn)場檢查、定期通報、全年總評”為考核原則，采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結合的方式，每年對轄內(nèi)機構的反洗錢工作內(nèi)控建設及執(zhí)行情況、反洗錢人員知識測試情況、報告報表上報情況、客戶身份識別情況、大額交易和可疑交易報告情況、反洗錢宣傳與培訓情況、整改落實等方面內(nèi)容進行考評，通過考評督促轄內(nèi)機構進一步落實反洗錢法律法規(guī)及基本制度，實現(xiàn)以評促改，逐步提升全行反洗錢工作效果。