風(fēng)控機(jī)制存缺陷 吳江農(nóng)商行4億次級債發(fā)行違規(guī)
央行金融市場司近日發(fā)布公告，稱近期發(fā)現(xiàn)江蘇吳江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下稱“吳江農(nóng)商行”)在2008年違規(guī)發(fā)行次級債券，風(fēng)險意識淡薄，內(nèi)部控制和風(fēng)險管理機(jī)制存在缺陷，但央行公告未出臺具體處罰措施。央行同時要求各銀行間債券市場成員引以為戒，嚴(yán)格遵守銀行間市場相關(guān)法規(guī)，規(guī)范開展業(yè)務(wù)。
業(yè)內(nèi)人士稱，伴隨著市場的快速發(fā)展，此舉暴露出農(nóng)信社等金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險管理機(jī)制、意識方面仍然十分薄弱，對金融市場的新產(chǎn)品和新規(guī)定缺乏了解。
2008年11月18日，吳江農(nóng)商行私募發(fā)行了4億元次級債券，期限為10年。對于違規(guī)原因，央行指出，此次發(fā)行并未獲得央行批準(zhǔn)，發(fā)行過程中沒有組織承銷團(tuán)，且未經(jīng)批準(zhǔn)在本行業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)中擅自開展債券登記業(yè)務(wù)，并印制實物債券憑證，由投資人自行保管。
記者獲悉，次級債發(fā)行需央行和銀監(jiān)會依法對次級債發(fā)行進(jìn)行監(jiān)督管理。銀監(jiān)會負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行發(fā)行次級債資格進(jìn)行審查，并對次級債計入附屬資本的方式進(jìn)行監(jiān)管；而央行對次級債在銀行間債券市場的發(fā)行和交易進(jìn)行監(jiān)管。根據(jù)公告，此前在2008年10月9日，銀監(jiān)會已對該次級債作出了同意發(fā)行的批復(fù)。
值得一提的是，上周證監(jiān)會披露的IPO申報企業(yè)信息顯示，吳江農(nóng)商行申請在上交所上市，由華泰聯(lián)合證券保薦，目前正在落實反饋意見中。記者昨日致電該行網(wǎng)站公布的董秘電話，但一直無人接聽。（王媛）
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