銀行開查存款賬戶身份信息 虛假賬戶年底將凍結(jié)
“即日起至2013年12月31日止，對個人人民幣銀行存款賬戶身份信息真實性進(jìn)行核查。”日前，中行發(fā)布公告透露了這一消息。記者了解到，近期多家銀行紛紛開展個人人民幣銀行存款賬戶身份信息核實工作，部分銀行規(guī)定，即日起用戶辦理業(yè)務(wù)時，需攜帶有效證件進(jìn)行核查。銀行業(yè)人士提醒，市民最好留意銀行的公告，及時去銀行確認(rèn)，以免賬戶被中止服務(wù)。
“個人客戶在銀行辦理業(yè)務(wù)時，需出示本人有效身份證件。如有證件信息不完整或個人客戶信息變更的情況，應(yīng)到柜臺辦理證件信息補(bǔ)充或變更事宜?！敝行性诠嬷幸竺鞔_。
與此同時，建行、工行、交行、光大銀行、恒生銀行等近期也紛紛開展了以上賬戶核查、清理工作。如光大銀行要求2007年6月30日(含)以前在該行開戶的客戶，需在今年6月30日前攜帶有效身份證件前往該行任一營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行確認(rèn)，核實內(nèi)容包括姓名、身份證號和照片。
“去年央行就已發(fā)通知要求各銀行清理假名賬戶、匿名賬戶，并于今年12月底結(jié)束?！币患覈秀y行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說，就目前各銀行情況看，有兩類情形開立的人民幣銀行賬戶需參加本次個人身份信息真實性核實：一是原開戶證明文件為非居民身份證件；二是2007年6月30日(含)以前開立且之后未進(jìn)行身份核實的。
之所以會有“2007年6月底”的時間限制，是因為人民銀行會同公安部于2007年6月底建成運行了聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)。從那時起，銀行新開賬戶必須以真實身份證件實名開戶。在此之前，銀行沒有技術(shù)條件對客戶身份進(jìn)行核查，辦卡人可持他人證件或者偽造的身份證開戶，造成非實名的或者虛假的個人賬戶。因此，銀行需要核實的重點就是2007年6月30日之前開立的賬戶。
按照央行要求，個人銀行存款賬戶身份信息核實工作將在2013年12月底結(jié)束。屆時，銀行機(jī)構(gòu)將依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和銀行風(fēng)險管理要求對存款人使用偽造、變造身份證開立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進(jìn)行清理，依法中止為身份不明的存款人提供服務(wù)。央行有關(guān)人士稱，對銀行客戶的真實身份確認(rèn)有利于遏制貪污受賄、偷逃騙稅、洗錢等違法犯罪活動，有利于減少因賬戶假名或匿名造成的經(jīng)濟(jì)糾紛，遏制金融欺詐。（楊汛）
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