廣州中介收買有銀行職工 非法騙領(lǐng)公積金近7千萬
廣州中介收買有銀行職工，非法騙領(lǐng)公積金近7千萬
事涉某銀行公積金審批員、某出租屋管理中心管理員 兩人分別收“好處費(fèi)”8萬余元、1萬多元。
“不買房、不租房、又想拿公積金的，我司均可幫您辦理公積金提取業(yè)務(wù)”、“不成功不收費(fèi)”……自2010年開始，一犯罪團(tuán)伙在廣州大街小巷派發(fā)非法套取公積金的“牛皮癬”廣告，并在報(bào)紙上刊登提取公積金咨詢廣告，以此招攬“客戶”開展非法提取公積金業(yè)務(wù)。同時(shí)，還拉攏、收買銀行工作人員以及出租屋管理中心人員，為其非法提取公積金提供便利。
當(dāng)“客戶”上門后，該團(tuán)伙通過虛構(gòu)的購房或租房資料，帶領(lǐng)“客戶”到銀行提取公積金，從中收取“中介費(fèi)”。截至今年4月份，該團(tuán)伙共為“客戶”非法提取住房公積金1470宗，非法提取總額共計(jì)人民幣6942萬余元。昨日，涉案7人在黃埔區(qū)法院過堂受審。
刊登咨詢廣告 招攬客戶后虛構(gòu)資料代提公積金
在廣州工作近8年的王某，個(gè)人公積金賬戶上已有6萬余元存款，但因?yàn)闆]買房，也沒有租房，王某根本拿不出這筆錢。2011年4月，廣州某報(bào)紙上刊登的一條廣告讓他眼前一亮——代提公積金。
5個(gè)月后，王某決定找對方幫忙提取公積金。電話接通后，對方工作人員自稱姓陳，實(shí)際上，此人姓名叫秦某堅(jiān)。
通過電話交談，秦某堅(jiān)詳細(xì)詢問了王某的姓名、身份證號(hào)碼，說先要查驗(yàn)王某公積金賬戶內(nèi)有多少錢，還要求王某自行回單位財(cái)務(wù)部門拿一份公積金領(lǐng)取表格。其實(shí)，秦某堅(jiān)是想核查王某是否已被列入公積金管理中心的“黑名單”，如果王某曾經(jīng)違規(guī)提取公積金而被列入黑名單，就算造假也無法提取。
秦某堅(jiān)將王某的身份資料發(fā)送給某銀行天河支行的一名公積金審批員李某榮，經(jīng)查詢，李某榮告知秦某堅(jiān)，“王某公積金賬戶上有六萬多元，可以提取。”
隨后，當(dāng)秦某堅(jiān)向王某說出其公積金賬戶上有六萬余元時(shí)，王某對他的能力深信不疑。秦某堅(jiān)還講明需按提取公積金總額的9%收取“中介費(fèi)”。
秦某堅(jiān)按照王某的個(gè)人資料，偽造了假結(jié)婚證、假購房合同、購房發(fā)票等資料。等這些假資料備齊后，秦某堅(jiān)約了王某在長堤見面：“你要熟記結(jié)婚證上‘妻子’的名字，也要記住你購買房屋的面積、地址以及小區(qū)名稱，如果銀行有人問，你必須能答出來。”
王某熟記了房屋“資料”后，兩人來到銀行網(wǎng)點(diǎn)提取住房公積金。成功提現(xiàn)后，王某按約定向秦某堅(jiān)支付5400元“中介費(fèi)”。據(jù)悉，從兩人剛開始接觸，到成功提取公積金不足一周時(shí)間。
非法提取1470宗 累計(jì)提取公積金6942萬余元
通過上述作案手法，以秦某堅(jiān)為首的團(tuán)伙，自2010年始至今年4月份，共涉嫌為他人非法提取住房公積金1470宗，非法提取總額共計(jì)人民幣6942萬余元。其中，秦某堅(jiān)涉嫌非法提取97宗，非法提取金額共計(jì)人民幣261萬余元。
今年2月，廣州市住房公積金管理中心經(jīng)審核發(fā)現(xiàn)，有大量人員通過他人偽造的購房合同和租賃合同，騙取套取高額公積金，遂向警方報(bào)案。今年4月中旬，警方先后將以秦某堅(jiān)為首的涉案7名嫌犯抓獲歸案。
每單業(yè)務(wù)抽取8%~10%不等“中介費(fèi)”
昨日下午，本案在黃埔區(qū)法院開庭審理。面對檢方指控，7名被告人均表示“認(rèn)罪”。
整個(gè)庭審過程中，秦某堅(jiān)表現(xiàn)得異常輕松淡定，還一度微笑著與其他幾名被告人交頭接耳。秦某堅(jiān)雖“認(rèn)罪”，但對具體犯罪數(shù)額有異議，聲稱“肯定沒有檢方指控的那么多，自己掙了多少還是有數(shù)的”。
至于為什么要開展非法提取公積金業(yè)務(wù)，秦某堅(jiān)表示，自己曾是廣州某房地產(chǎn)代理有限公司人員，也當(dāng)過二手房屋中介經(jīng)紀(jì)，從而知道“同行早就有干這業(yè)務(wù)的”，加上自己認(rèn)識(shí)銀行內(nèi)部人員和出租屋管理員，就公積金提取存在的一些漏洞有所了解，為此在失業(yè)后，自己開始涉足代提公積金這項(xiàng)業(yè)務(wù)，每單業(yè)務(wù)自己從中抽取8%~10%不等“中介費(fèi)”。
利益鏈條
據(jù)秦某堅(jiān)供述，其余6名被告人中，有4名被告人是自己的親戚，主要負(fù)責(zé)幫忙帶“客戶”去銀行提取公積金，但秦某堅(jiān)強(qiáng)調(diào)，他們完全不知道“客戶”提取公積金的資料是虛構(gòu)的，都是自己先找人偽造好資料再交給他們，自己沒有向他們說明資料是假的。至于如何分配4名被告人工資，秦某堅(jiān)供述，“每做成一單給100元”。
為順利提取公積金，秦某堅(jiān)還拉攏、收買銀行工作人員以及出租屋管理中心人員。據(jù)秦某堅(jiān)供述，他在做房屋中介經(jīng)紀(jì)時(shí)，與某銀行廣州某支行住房公積金審批員李某榮相識(shí)，秦某堅(jiān)為保證能順利提取公積金，找到李某榮，請他幫助。起初，李某榮還有些猶豫，但經(jīng)不住金錢的引誘，被拉下水。李某榮利用職務(wù)之便，審核通過虛構(gòu)的提取人資料，這也成為他的生財(cái)之道。每次成功提取公積金后，秦某堅(jiān)按每筆提取公積金總額的2%或者事先約定數(shù)額支付給李某榮作為“好處費(fèi)”，自2011年5月至今年4月期間，李某榮共收受秦某堅(jiān)賄送的“好處費(fèi)”8萬余元。
此外，黃埔區(qū)某出租屋管理服務(wù)中心出租屋管理員梁某妹，涉嫌向秦某堅(jiān)出售租賃合同，每提供一份租賃合同，秦某堅(jiān)給其100元“好處費(fèi)”，共計(jì)出售166份租賃合同。
據(jù)悉，本案還在進(jìn)一步審理之中。
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