私募基金產(chǎn)品實(shí)行事后備案 保證客戶資金安全
2013-02-21 09:31
來(lái)源：證券日?qǐng)?bào)
中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)昨日公布了《私募證券投資基金管理人登記及產(chǎn)品備案規(guī)則(征求意見(jiàn)稿)》，向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。登記備案規(guī)則規(guī)定了私募基金管理人登記的條件，明確私募基金產(chǎn)品實(shí)行事后備案。同時(shí)，對(duì)于私募基金的管理，一是保證客戶資金安全，二是防止欺詐客戶，將產(chǎn)品賣(mài)給不符合合格投資者條件、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的客戶。
據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，考慮到私募管理機(jī)構(gòu)數(shù)量多、類別廣、治理結(jié)構(gòu)復(fù)雜、規(guī)范程度不一，在自律和監(jiān)管資源有限的情況下，設(shè)定了適度的登記條件，包括實(shí)繳資本、管理規(guī)模、人員資格和誠(chéng)信記錄四個(gè)方面，即實(shí)繳資本不低于1000萬(wàn)元人民幣，管理規(guī)模在1億元以上，有規(guī)定的負(fù)責(zé)人以及沒(méi)有違法違規(guī)記錄，協(xié)會(huì)給予登記。股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)的登記參照?qǐng)?zhí)行。此外，協(xié)會(huì)不設(shè)產(chǎn)品備案條件，對(duì)于在基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的管理人，其管理的產(chǎn)品在協(xié)會(huì)進(jìn)行事后備案。
考慮到資產(chǎn)管理行業(yè)的特點(diǎn)，協(xié)會(huì)仿照香港做法，引入了持牌負(fù)責(zé)人的概念，要求登記的管理人需要兩名持牌負(fù)責(zé)人。持牌負(fù)責(zé)人資格由機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，需要滿足管理公司日常運(yùn)營(yíng)事務(wù)、具有三年以上投資管理行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)、通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的法律法規(guī)考試、良好誠(chéng)信記錄四個(gè)條件。在日常管理中，重點(diǎn)抓持牌負(fù)責(zé)人的監(jiān)管。如果登記機(jī)構(gòu)出現(xiàn)違法違規(guī)等情況，持牌負(fù)責(zé)人也需要承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
根據(jù)“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的理念，協(xié)會(huì)將自律管理的重點(diǎn)放在登記之后的日常管理中。對(duì)于私募基金的管理，一是保證客戶資金安全，二是防止欺詐客戶，將產(chǎn)品賣(mài)給不符合合格投資者條件、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的客戶。對(duì)此，協(xié)會(huì)將從多方面進(jìn)行持續(xù)自律監(jiān)管，包括將登記的信息私募基金管理人及持牌人信息在網(wǎng)站上進(jìn)行公布，方便投資者查詢、監(jiān)督；要求私募基金進(jìn)行托管，資金募集賬戶需由銀行監(jiān)督；對(duì)登記的私募基金管理人進(jìn)行持續(xù)現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)施舉報(bào)和投訴處理機(jī)制。
該負(fù)責(zé)人同時(shí)介紹，基金業(yè)協(xié)會(huì)在對(duì)私募基金管理人實(shí)施自律監(jiān)管的同時(shí)，還將提供相關(guān)服務(wù)，包括開(kāi)立賬戶、交流培訓(xùn)、統(tǒng)計(jì)分析、創(chuàng)新支持等。私募基金管理人在申請(qǐng)登記的同時(shí)，申請(qǐng)加入?yún)f(xié)會(huì)，成為協(xié)會(huì)會(huì)員。
此外，該負(fù)責(zé)人表示，協(xié)會(huì)將根據(jù)《登記備案規(guī)則》，開(kāi)發(fā)私募基金登記備案系統(tǒng)，私募基金管理人的登記與產(chǎn)品備案都通過(guò)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)實(shí)施，方便機(jī)構(gòu)，提高效率，便于統(tǒng)計(jì)分析。（朱寶琛）
責(zé)編：王金
