農(nóng)行支行長(zhǎng)非法吸存19.4億 辦公室做生意20年未暴露
原標(biāo)題[非法吸存19.4億 支行行長(zhǎng)辦公室中的“旁氏游戲”]
盡管是農(nóng)行阜陽(yáng)分行騰達(dá)支行的副行長(zhǎng)，但是李群并沒(méi)有飛黃騰達(dá)。
但是，這不能怪罪別人，錯(cuò)在李群自身編織的一張大網(wǎng)。從1990年開(kāi)始到2009年案發(fā)，李群一直進(jìn)行著旁氏騙局的游戲。一邊高息吸收存款，一邊高息放貸。不過(guò)，隨著金額越來(lái)越大，窟窿難以填補(bǔ)。至案發(fā)時(shí)，李群有9000多萬(wàn)元的資金無(wú)法償還，李群不得已投案自首。
如果沒(méi)有案發(fā)，李群還會(huì)坐在寬大的老板椅后當(dāng)著她的支行副行長(zhǎng)。但是，由于涉嫌非法集資近19.4億元，等待她的是9年的鐵窗生活。
讓人驚訝的不僅是李群的行為，還有銀行匪夷所思的內(nèi)控。在近20年的“潛伏”期內(nèi)，李群就在銀行的辦公室里做著自己的“生意”，但銀行對(duì)李群的不法行為居然毫無(wú)知覺(jué)。
循環(huán)路徑
無(wú)疑，李群是一個(gè)失敗的資金掮客。
李群有一個(gè)鄰居，名叫尤智君，做黃金生意。檢察院的指控材料顯示，1990年前后，尤智君向李群借款，并且承諾按月息2分支付。李群除了將自己的積蓄出借外，還從金融機(jī)構(gòu)貸款借給此人使用。截至1997年，尤智君累積欠李群58萬(wàn)元。本金至此沒(méi)還。
借錢不還的不止尤智君一人。陳輝也是這個(gè)群體之一。
1996年年底，陳輝承包當(dāng)?shù)嘏Ｑ蛉饧庸S下屬的升華制藥廠，以需要資金周轉(zhuǎn)為由向李群借款。李群從穎東信用社、周鵬信用社等金融機(jī)構(gòu)幫陳輝融資。李群或自己為陳輝貸款擔(dān)保，或李群本人信用貸款后出借陳輝。同樣，陳輝也無(wú)力償還。至案發(fā)之際，陳輝還欠李群159.65萬(wàn)元的本息。
李群本想在資金騰挪過(guò)程中賺取價(jià)差，以獲得收益。但尤智君等人不還貸款，李群只能自己想辦法填補(bǔ)窟窿。為了歸還到期銀行貸款本息，李群只得通過(guò)重新貸款或從他人處高息借款的方式周轉(zhuǎn)。
但是，隨著金融部門逐漸規(guī)范貸款制度，李群向金融機(jī)構(gòu)貸款周轉(zhuǎn)資金的數(shù)額越來(lái)越小，向公眾高息借款的比重越來(lái)越大。到2006年上半年，李群開(kāi)始向社會(huì)公眾高息吸收存款募集資金，以保證資金鏈的運(yùn)轉(zhuǎn)。
由于向公眾吸收存款的頻率增快，負(fù)債數(shù)額劇增。
李群欠款金額越來(lái)越大，只得鋌而走險(xiǎn)，開(kāi)始了系列造假募資行動(dòng)。
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